Главная 16 Ваш юрист 16 Что делать если банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ?

Что делать если банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ?

Немногие граждане слышали, что банковский счёт может быть заблокирован, в том числе и по основаниям, предусмотренным 115-ФЗ. А из числа тех, кто слышал, далеко не все имеют понятие о том, что из себя представляет этот Федеральный Закон и почему его положения допускают блокировку банковских счетов.

Что регулирует 115-ФЗ?

Данный Федеральный Закон имеет своей целью противостоять незаконному обороту материальных средств и финансированию экстремистской и террористической деятельности. Положения Закона указывают на те финансовые операции или действия с материальными ресурсами, которые имеют признаки незаконных или направлены на снабжение деньгами преступных группировок.

Причины, по которым может быть прекращён доступ к банковскому счёту, указываются в тексте Закона.

  1. Попытка обналичить крупную сумму денег. Это означает, что если кто-то пытается снять со своего счёта 600 тысяч рублей одномоментно или миллион рублей за период в тридцать календарных дней, то этот шаг может стать поводом для блокировки банковского счёта. Конечно, каждая ситуация будет рассматриваться индивидуально и даже снятие крупной суммы не является гарантией приостановки доступа к банковским счетам. Но обналичивание больших денежных сумм всегда подозрительно и наверняка привлечёт внимание органов, имеющих полномочия на блокировку счетов (Росфинмониторинг).
  2. Любые финансовые операции с лицом, когда имеются основания полагать, что это лицо имеет отношение к противоправной деятельности, террористической или экстремистской деятельности.

То есть, если вы перевели какую-то сумму денег (или наоборот, вам перевели финансовые средства) в адрес человека, которого правоохранительные органы подозревают в противоправной деятельности, то ваш счёт может быть заблокирован. Когда ведётся разговор о переводе денег в адрес определённого человека, то следует понимать, что к аналогичным последствиям может привести и перевод средств какой-либо организации.

Кто может заблокировать банковский счёт?

Во-первых, очевидно, что любое финансовое учреждение имеет возможность отслеживать движение денег по конкретному счёту. И если появляются признаки незаконной деятельности, доступ к счёту может быть прекращён. Чаще всего решение принимается органами контроля при наличии причин, оговорённых в 115-ФЗ.

Контролирующие органы прекращают доступ к счёту, когда прослеживают действия с большим суммами наличных.

Связи с лицами, подозреваемыми в противоправной, экстремистской деятельности или подозрения в связях с террористическими организациями, могут привести к блокировке счёта, но осуществлено это будет по решению суда. Происходит это следующим образом, банковские операции с подозрительными лицами отслеживаются, в том числе и правоохранительными органами. То есть любые ваши финансовые связи с этими лицами или организациями практически стопроцентно станут известны компетентным органам.

Но эти органы не имеют полномочий на блокировку счёта и направляют соответствующее заявление в суд. Суд, если сочтёт приведённые доводы убедительными, прекратит доступ к банковскому счёту.

Что делать, если доступ к счёту прекращён по основаниям 115-ФЗ?

Ошибки возможны и в работе финансовых организаций и банковский счёт вполне может быть заблокирован по недоразумению. Если вы попали в такую ситуацию и доступ к вашему счёту прекращён, в первую очередь следует выяснить причину этого.

По требованию клиента финансовое учреждение предоставит необходимые сведения и на основании этих сведений уже следует действовать. Если счёт заблокирован по требованию органов контроля, вам необходимо документально подтвердить законность операций с крупными суммами наличных денег. Это могут быть, например, документы, подтверждающие крупную покупку, обменные операции, финансовые сделки при ведении бизнеса и так далее. Если все свои действия документально подтвердить, то разблокировка счёта, как правило, происходит достаточно быстро. Основанием для разблокировки будет являться также решение контролирующего органа.

Если счёт был заблокирован на основании судебного вердикта, то следует подать апелляцию установленным образом. Суд апелляционной инстанции рассмотрит ваше заявление и если не найдёт связи между вашими финансовыми операциями и преступными или экстремистскими группами, то отменит решение суда низшей инстанции. Разблокировка счёта после судебного решения произойдёт быстро и не будет иметь никаких отрицательных последствий для вкладчика.

Специалисты портала bukva-zakona.com рекомендуют получить юридическую консультацию при прекращении доступа к вашему банковскому счёту. Наши специалисты помогут, во-первых, выяснить причину блокировки, во-вторых, наметить план действий по разблокировке счёта. При необходимости вам будет оказано полное юридическое сопровождение решения проблемы, начиная от составления искового заявления и заканчивая участием в судебных слушаниях.

О admin

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

x

Check Also

Социальный наем жилья: что это такое и как оформить квартиру по договору социального найма

Отношения социального найма жилья регулируются 8 главой Жилищного кодекса. Согласно действующему законодательству, отношения социального найма предусматривают передачу прав пользования жилищной площадью (квартирой или домом), находящейся в государственной или муниципальной собственности, ...

Как правильно заполнить заявление на регистрацию по месту жительства? Скачать бланк и образец заполнения заявления от лица собственника и несовершеннолетнего о прописке в квартиру

Постоянная регистрация по месту жительства для граждан РФ необходима, если вы рассчитываете на официальное трудоустройство, бесплатные услуги поликлиники или хотите устроить ребенка в детский сад. Главной сложностью процедуры является заполнение ...

Кредит на строительство дома под материнский капитал: как и где получить?

Несмотря на опасения граждан, программа материнского капитала продолжает действовать и в 2016 году. Некоторое время назад из-за долга, числившегося за Пенсионным Фондом РФ, производившим выплаты матерям, появилась идея об их ...

Как выделяется доля детям при использовании материнского капитала

Современная молодая семья – это постоянные финансовые трудности, нехватка времени на воспитание детей или денежных средств на ипотеку. Но не стоит рассуждать только в негативном ключе, ведь есть и поддержка ...

Долевая собственность в квартире: что изменилось в законодательстве

Понятие общей собственности возникает тогда, когда одним объектом владеет несколько лиц (как физических, так и юридических). Основания возникновения и виды Возникает такой вид собственности ввиду различных оснований: официальная регистрация брака; ...

Как составить договор безвозмездного пользования квартирой?

Договор безвозмездного пользования – это одна из разновидностей договоров, предусмотренных ГК РФ. И как у любой другой сделки, при его оформлении есть нюансы, на которые нужно обратить внимание. Зачем вообще ...

Как осуществляется страхование ответственности застройщиков

С первого января 2014 года начали действовать изменения закона № 214-ФЗ, которые гласят, что застройщики обязательно должны застраховать ответственность или дать банковскую гарантию дольщикам. Это не может не радовать дольщиков, ...

Все, что нужно знать при участии в долевом строительстве: как выбрать застройщика и составить договор

Долевое строительство считается одним из наиболее распространенных способов приобретения недвижимости на современном этапе. Основанием для привлечения средств частных инвесторов выступает соответствующий договор. Большинство дольщиков не ознакомлены с рисками, существующими при ...

Нюансы оформления прав собственности на квартиры в новостройках: какие документы нужны, как проходит процедура?

Долевое участие в строительстве сегодня очень распространено. Гражданин, исправно выплачивая взносы, получает в итоге квартиру в новом здании. Однако его собственностью она становится лишь после регистрации прав на жилье. Ввод ...

Договор долевого участия в строительстве: как составить по ФЗ 214 и его образец, актуальный на 2016-2017 год

Покупая квартиру на стадии ее строительства, можно значительно сэкономить финансовые средства. Однако велик риск «заморозки» стройки или мошенничества со стороны застройщика и как следствие, неполучения купленной жилплощади. Именно для этого ...

Риски и подводные камни при заключении договора долевого участия в строительстве

Несмотря на строгие законодательные нормы, определяющие значимые условия договора долевого участия в строительстве и требующие обязательной его регистрации. Заключение ДДУ требует знания юридических тонкостей, поскольку закон не может предусмотреть всех ...

Как правильно общаться с коллекторами по телефону?

Для любого банка ответственный и добросовестный заёмщик является настоящей ценностью, которую он ценит и уважает. Такому человеку предоставляются специальные программы кредитования, часто под значительно более низкий, чем у других, процент. ...

Прописка в паспорте РФ: для чего нужна печать, обязательна ли вообще прописка и как ее изменить?

Прописка хоть и носит уведомительный характер, однако сопровождается документальным оформлением. Начинается оно с подачи заявления о регистрации (письменно) и заканчивается штампом в паспорте. То есть в личный документ гражданина проставляется ...

Трехсторонний договор цессии между юридическими лицами: его существенные условия и образец данного документа

Заключение трехстороннего договора цессии между физическими и юридическими лицами – частая практика на этапе окончания строительства многоквартирных домов. По данному договору от одного лица другому фактически передается право требовать с ...

Образец трехстороннего договора цессии, заключаемого между физическими лицами при сделках с недвижимостью

Многие покупают квартиры в новостройке у инвесторов, которые вкладывают средства на начальных этапах строительства, или у дольщиков, по каким-либо причинам решившимся продать еще не введенную в строй недвижимость. Отказ от участия ...

Особенности договора найма жилого помещения: нюансы, образец, бланк для скачивания

Сдача жилья без договора возможна, но в 99 % случаев чревата проблемами. Даже с родственниками, как правило, заключают договор, например, договор безвозмездного пользования. Между физическими лицами заключается договор найма. Чем ...

Составление договора аренды с последующим выкупом и его образец

Проблема приобретения своего жилья, рано или поздно начинает касаться каждого человека. Не у каждого есть возможность насобирать деньги на свое жилье, поэтому некоторые граждане прибегают к помощи ипотечного кредитования, покупки ...

Какие налоги платить за сдачу квартиры в аренду?

Не секрет, что процесс сдачи своей недвижимости в аренду является дополнительным доходом для наёмщика, который в обязательном порядке облагается налогом. Раздел I. Типы и случаи налогообложений Шаг 1. Поход в ...

Рейтинг@Mail.ru